Thésée Patrimoine

Cabinet de conseil en gestion de patrimoine
Une approche personnalisée au plus proche de vos intérêts

CÉDRIC CHERAMY, SPÉCIALISTE DE LA GESTION DE PATRIMOINE, UNE APPROCHE PERSONNALISÉE AU PLUS PROCHE DE VOS INTÉRÊTS !

Vous avez besoin de dresser un état des lieux complet de votre patrimoine, afin d’y voir plus clair et de l’optimiser ?
Trop d’impôts à payer, vous souhaitez maîtriser votre fiscalité ?
Vous hésitez entre investir dans la pierre ou placer vos économies ?

Fort de plus de 15 ans d’expérience et s’appuyant sur une réelle expertiseThésée Patrimoine vous accompagne dans la construction, la valorisation, l’organisation et la transmission de votre patrimoine.

Confier l’étude de votre patrimoine à Thésée Patrimoine, c’est l’assurance d’atteindre vos objectifs en toute quiétude et sécurité.

Une offre complète autour de la gestion de patrimoine :
Conseiller en Investissements Financiers – Courtier en Assurance – Activité de transaction sur immeuble et fonds de commerces, carte professionnelle n°CPI58012019000040767 (CCI de Nevers)

  • Épargne
  • Placements
  • Assurances vie, contrats de capitalisation
  • Investissements immobiliers
  • Impôts
  • Retraite
  • Prévoyance

Produits et services

UNE APPROCHE PERSONNALISÉE

Vous souhaitez valoriser votre patrimoine ? Optimiser vos revenus et alléger la pression fiscale ? Sécuriser ou transmettre votre patrimoine ? Chaque histoire est personnelle, chaque patrimoine est propre à chacun, chaque famille est différente ; c’est pourquoi Thésée Patrimoine travaille et conseille avant tout en fonction des projets de vie de ses clients.

  • Lors d’un premier entretien, nous ferons connaissance et vous nous donnerez les éléments relatifs à votre situation privée et professionnelle. Bien entendu la partie importante de cet entretien consistera à définir et à comprendre vos objectifs et peut être même vos motivations.
  • Ce premier rendez-vous nous servira à rédiger une lettre de mission dont l’objet est de définir la prestation dans son contenu ainsi que son coût.
  • Au cours d’un troisième entretien nous vous restituerons et vous commenterons votre étude patrimoniale reprenant votre situation et vos objectifs et intégrant nos préconisations juridiques, fiscales ou financières.
  • Dans un second temps, une fois que vous aurez validé les préconisations nous pourrons si vous le souhaitez, vous accompagner dans la mise en place des solutions adaptées. Pour les solutions juridiques ou fiscales nous pourrons vous accompagner auprès de vos conseils habituels (expert-comptable, notaire, avocat). Pour les solutions financières ou immobilières nous pourrons sélectionner pour vous les produits adaptés.
  • La relation avec nos clients prend toute sa dimension dans la durée. Parce que l’environnement et les objectifs peuvent changer, nous effectuons un suivi patrimonial régulier.

LES CLÉS D’UNE DÉMARCHE SÉCURISÉE

Parce que confier l’étude de vos revenus, de vos biens et de votre patrimoine est sans nulle doute pour vous une démarche que vous souhaitez sécuriser :

  • L’approche personnalisée : Au cours d’une phase d’échanges, nous prenons en considération vos contraintes et vos attentes, qui nous permettront de réaliser vos objectifs.
  • La relation privilégiée : Vous bénéficierez de nos conseils personnalisés tout au long de notre relation, d’un suivi régulier et nous prendrons en considération vos évolutions personnelles ainsi que les changements liés à la réglementation juridique, fiscale et à la conjoncture économique pour adapter nos solutions.
  • L’ expérience et expertise professionnelle de Cédric Cheramy : Titulaire d’un DESS en Droit et Gestion du Patrimoine Privé obtenu en 2004, à l’Université d’Orléans et d’une Maîtrise en Droit Privé spécialisée en Immobilier-Notariat, je suis installé à Nevers depuis 2005. J’ai exercé la fonction de Conseiller en Gestion de Patrimoine pour la Nièvre, pendant 10 ans, au sein de grands groupes bancaires.
  • Le respect de la réglementation : en tant que membre de la  Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine le cabinet est soumis à son contrôle  (respect de la réglementation, déontologie, responsabilité civile professionnelle….)
  • L’inter-professionnalité : le conseil en gestion de patrimoine nécessite de travailler en étroite collaboration avec des experts comptables, notaires, avocats, fiscalistes.
  • La confidentialité : Notre profession est soumise au secret professionnel.

Infos pratiques

HORAIRES THÉSÉE PATRIMOINE :

Sur rendez-vous
Lundi
 : 09:00 – 12:00 | 14:00 – 18:00
Mardi : 09:00 – 12:00 | 14:00 – 18:00
Mercredi : 09:00 – 12:00 | 14:00 – 18:00
Jeudi : 09:00 – 12:00 | 14:00 – 18:00
Vendredi : 09:00 – 12:00 | 14:00 – 18:00
Samedi : fermé
Dimanche : fermé

THESEE PATRIMOINE : SAS au capital de 10 000 € – siège social : 5 Avenue de Paris – 58320 POUGUES-LES-EAUX – SIREN 849 284 757 RCD de NEVERS Tél : 06 11 56 20 25 – E mail : contact@theseepatrimoine.fr-Site internet : www.theseepatrimoine.fr

Enregistré à l’ORIAS sous le numéro 19003342 en qualité de : Conseiller en investissements financiers adhérent de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine, association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers, Courtier en assurance, Intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement. Activité de transaction sur immeubles et fonds de commerce, carte professionnelle n° CPI 5801 2019 000 040 767 délivrée par la CCI de Nevers. Garantie financière de la compagnie MMA IARD Assurances Mutuelles / MMA IARD, 14 boulevard Marie et Alexandre Oyon 72030 Le Mans CEDEX 9- NE PEUT RECEVOIR AUCUN FONDS, EFFET OU VALEUR. Activité de démarchage bancaire et financier

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